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研究报告 民营银行筹建 峰会

2018-2023年中国人寿保险行业市场调查及投资前景咨询分析报告

  • 报告编码:CP 829692 了解中商产业研究院实力
  • 出版日期:动态更新
  • 报告页码:441 图表:166
  • 服务方式:电子版 或 纸介版 或 光盘
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内容概括

人寿保险是人身保险的一种,和所有保险业务一样,被保险人将风险转嫁给保险人,接受保险人的条款并支付保险费。与其他保险不同的是,人寿保险转嫁的是被保险人的生存或者死亡的风险。人寿保险分为普通人寿保险(包括:死亡保险、生存保险、两全保险和年金保险)和新型人寿保险(包括:分红保险、投资连结保险及万能保险)。如今人寿保险已成为一种社会保障制度。,全球各大洲频发的洪水和恶劣气候引发的各种灾害损失贯穿始终,保险业在分散灾害风险和灾后损失补偿机制中发挥了重要的作用。,全球范围内因灾害导致的经济损失总额达到1300亿美元,对此,商业保险赔偿额约为440亿美元,较2012年的810亿美元有所下降。其中,自然灾害保险赔款至少380亿美元,低于上一年度750亿美元的水平;人为灾难的保险理赔60亿美元,与2012年情况基本持平。近年来,我国保险业不断改革,推陈出新,随着保险市场体系不断的完善,对外也已实现全面开放。我国保险业的整体实力显著增强,保险总资产高达8.29亿元,较年初增长12.7%。,中国保险公司原保险保费收入17222.24亿元,其中寿险业务原保险保费收入9425.14亿元;健康险和意外伤害险业务原保险保费收入分别为1123.50亿元和461.34亿元;财产险业务原保险保费收入6212.26亿元。2014年1-3月,中国各寿险公司原保费收入达5144.29亿元,其中,中资寿险公司原保费收入达4952.09亿元,外资寿险公司原保费收入为192.20亿元。《中华人民共和国国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要》指出,未来5年,我国将有序拓展金融服务业。拓宽保险服务领域,积极发展责任保险、信用保险,探索发展巨灾保险,创新保险营销服务方式,规范发展保险中介市场,推进再保险市场建设,建立健全保险服务体系。“十二五”期间,我国将健全覆盖城乡居民的社会保障体系,加快完善社会保险制度,同时发挥商业保险补充性作用。人寿保险行业的社会保障功能和储蓄功能决定了其未来发展前景十分光明。预测,到2015年,我国寿险保费收入规模将达到1.2万亿元左右,保守估计到2018年,寿险保险保费收入规模将达到1.6万亿元。

报告目录

第一章 人寿保险的相关概述 17

第一节 人寿保险概念的阐释 17

一、人寿保险的定义 17
二、人寿保险的作用 17

第二节 人寿保险的分类 18

一、普通人寿保险的种类 18
二、新型人寿保险的分类 20

第三节 人寿保险的运作及条款 22

一、人寿保险的运作 22
二、人寿保险常见的标准条款 23

第二章 世界人寿保险行业发展分析 26

第一节 世界人寿保险业的发展概况 26

一、全球保险业发展情况分析 26
二、发达国家与新兴市场寿险税收政策比较 27
三、世界各国偿付能力监管体系的比较 35
四、亚洲保险市场发展情况 35
五、全球寿险业发展展望 36

第二节 美国 37

一、美国寿险种类分析 37
二、美国寿险偿付能力监管体系 39
三、美国人寿保险普及率高达80% 39
四、美国寿险费率市场化过程中的重要举措 41
五、美国寿险业发展对中国的五大启示 44

第三节 日本 46

一、日本寿险业的发展变迁及其对中国的启示 46
二、日本寿险业重点要求披露三项指标 46
三、日本主要四大寿险公司的经营策略 48
四、日本寿险营销员制度及其对中国的借鉴 49

第四节 中国台湾 53

一、台湾寿险业与多层次传销业的比较 53
二、台湾寿险行业发展概述 58
三、台湾寿险业总保费收入情况 58
四、台湾寿险企业布局大陆资本市场 61
五、台湾寿险业面临国际会计准则冲击 61

第五节 其他国家 62

一、越南确定保险市场发展目标 62
二、新加坡寿险业持续强劲增长 63
三、印度寿险业发展情况分析 64
四、韩国寿险业前景十分稳定 65

第三章 中国人寿保险业发展环境分析 66

第一节 全球经济形势分析与预测 66

一、世界经济形势分析 66
(一)世界经济运行基本情况 66
(二)世界经济运行的主要特点 67
二、世界经济形势预测分析 69

第二节 中国宏观经济发展环境分析 70

一、中国GDP增长情况分析 70
二、工业经济发展形势分析 71
三、社会固定资产投资分析 72
四、全社会消费品零售总额 73
五、城乡居民收入增长分析 75
六、对外贸易发展形势分析 76

第三节 政策法规环境 77

一、新《保险法》实施情况分析 77
二、《保险公司次级定期债务管理办法》 77
三、《保险公司保险业务转让管理暂行办法》 78
四、《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》 79
五、启动第二代偿付能力监管体系建设 80
六、关于做好保险消费者权益保护工作通知 81
七、支持汽车企业代理保险业务专业化经营 84
八、人身保险费率市场化改革进程 86

第四节 人寿保险行业发展环境 86

一、中国人口规模及结构分析 86
二、人口老龄化给寿险业带来机遇 88
三、中国寿险市场总体平稳健康无系统性风险 90
四、传统寿险利率市场化已经具备条件 90
五、新《保险法》给寿险公司带来挑战 93

第五节 保险市场发展 95

一、保险市场对外开放的特点 95
二、保险市场步入发展新阶段 96
三、保险业改革发展成就分析 98
四、保险行业资产总额分析 114
五、保险行业保费收入分析 115

第六节 保险营销状况 115

一、保险营销的基本概述 115
二、中国保险市场营销分析 119
三、日本“保险超市”营销模式借鉴 122
四、中国保险营销模式创新策略分析 126
五、中国网络保险营销发展情况分析 127
六、新时期保险业营销需要四类人才 132
七、证券渠道保险营销前景分析 134
八、人保财险开辟第三方支付营销新渠道 136

第四章 中国人寿保险行业发展分析 137

第一节 中国人寿保险业的发展 137

一、中国寿险业发展情况分析 137
二、寿险公司原保险保费收入 137
三、寿险公司原保险保费收入 139
四、中国人寿保险行业发展趋势 142
五、未来十五年将是中国寿险业的黄金时期 143

第二节 中国未成年人人寿保险规定的分析 144

一、对未成年人人寿保险进行限定的原因 144
二、不同国家、地区对未成年人人寿保险的规定 144
三、中国未成年人人寿保险的现行有关规定 145
四、对中国未成年人人寿保险规定的几点思考 146

第三节 中国人寿保险业存在的问题及对策 147

一、中国寿险市场面临三大挑战 147
二、本土险企发展二元分化 148
三、中国寿险业高速增长态势下暗含隐忧 149
四、中国人寿保险营销中存在的问题分析 150

第四节 中国寿险公司内部控制问题研究 152

一、寿险公司内部控制存在的主要问题 152
二、加强寿险公司内部控制建设的对策 154

第五章 中国合资人寿保险企业市场发展分析 159

第一节 合资保险公司发展现状分析 159

一、合资保险公司发展现状分析 159
二、合资寿险公司在华企业数量分析 160
三、合资保险公司盈利事件表被迫拉长 160

第二节 合资人寿保险公司保费收入情况分析 161

第三节 合资保险公司经营状况分析 169

一、合资寿险公司行业规模缩小 169
二、本地竞争对手强劲 170
三、监管环境日趋严格 170
四、推创新产品难解合资寿险公司份额困局 170
五、多家合资险企下调中国市场拓展预期 171
六、合资保险公司在中国市场的八大问题 172

第四节 合资保险公司发展策略分析 177

一、合资保险公司中国市场发展策略 177
二、银保新政下合资保险公司转型探索 177
三、合资寿险公司开拓经代渠道分析 178

第五节 合资寿险公司的SWOT分析及其战略选择 179

一、合资寿险公司的SWOT分析 179
二、合资寿险公司的战略选择 180

第六章 中国养老保险发展分析 181

第一节 中国养老保险市场的发展概况 181

一、中国养老保险业的发展现状概述 181
二、中国各地区城镇基本养老保险情况 182
三、中国各地区城乡居民社会养老保险情况 183
四、中国城镇基本养老保险人数 184
五、养老保险公司企业年金业务情况 185
六、中国养老储备基金投资运营 186
七、中国养老保险业首部部门规章解读 187
八、中国将成为亚洲增长最快的新兴养老金市场 189

第二节 中国主要地区养老保险的发展现状 190

一、北京:城乡居民养老保险缴费标准分析 190
二、上海:统一城乡居民基本养老保险 191
三、广东:加快发展商业健康和养老保险 192
四、云南:提前实现城乡居民养老保险全覆盖 192
五、深圳:社会养老保险政策拟作重大修改 193
六、辽宁:推进保险业结构调整发展健康、养老保险 195
七、宁波:提高城乡居民社会养老保险待遇 196
八、山东:关于建立居民基本养老保险制度的实施意见 196

第三节 中国商业养老保险市场分析 201

一、“养老金指数”使商业养老险成关注焦点 201
二、商业养老保险与养老市场风险的对冲 202
三、实现商业养老保险专业化经营分析 203
四、中国商业养老保险收益分析 204
五、未来中国商业养老保险发展优势及前景 205
六、中国商业养老保险市场需求分析 206

第四节 农村社会养老保险综述 210

一、建立农村社会养老保险的必要性 210
二、农村社会化养老区域分析 212
三、农村社会养老保险制度经济可行性分析 213

第五节 中国养老保险制度的分析 217

一、中国养老保险制度改革分析 217
二、养老保险制度改革观点综述 220
三、中国养老保险制度改革渐行渐深 221
四、养老保险制度改革与财税改革 221
五、养老保险制度改革与资本市场 223
六、事业单位养老保险制度改革的分析 226
七、中国农民工养老保险制度的分析 227
八、建立新型农村养老保险制度的分析 227

第六节 中国养老保险发展存在的问题及对策 229

一、中国养老保险面临的问题 229
二、农村社会养老保险存在的问题 231
三、中国养老保险全国统筹步伐还应加快 233
四、中国专业养老保险公司发展困境 234
五、中国专业养老保险公司发展方向 235
六、基本养老保险制度改革面临的问题与对策 237
七、改革农村社会养老保障制度对策和建议 239
八、确保中国养老保险良性循环的建议 240

第七章 中国健康保险发展分析 241

第一节 国外商业健康保险的比较及对中国的启示 241

一、美国的商业健康保险 241
二、澳大利亚的商业健康保险 242
三、德国的商业健康保险 242
四、法国的商业健康保险 243
五、英国的商业健康保险 244
六、国外商业健康保险的启示 245

第二节 中国健康保险的发展概况 247

一、健康保险产业链对健康保险发展的影响 247
二、外资公司看好中国健康险市场 248
三、中国健康保险面临难得的发展机遇 249
四、中国健康保险面临严峻的挑战 250
五、中国健康保险潜在市场近万亿 251
六、中国健康保险市场亟待开发 252
七、新医改背景下健康保险的发展前景 253

第三节 中国商业健康保险的发展分析 255

一、中国商业键康保险发展的基本情况 255
二、中国新医改方案重视商业健康保险的发展 256
三、商业健康保险在新医疗保障体系中的地位 257
四、中国商业健康保险发展的制度分析 261
五、中国商业健康保险经营模式的选择 264
六、新医改给商业健康保险带来的机遇与挑战 269
七、中国商业健康保险发展的路径选择 271
八、中国商业健康保险主体地位缺失及对策分析 274
九、中国促进商业健康保险发展的对策与建议 278
十、商业健康保险在新医改中可以发挥独特作用 279
十一、新医改下中国商业健康保险发展蓝图 281
十二、中国商业健康保险的作用和发展方向 284
十三、中国商业健康保险发展新趋势 284

第四节 医疗卫生制度改革对健康险经营的影响及对策 285

一、现有医疗制度的弊病 285
二、医疗制度改革的方向 287
三、现有医疗体制下健康险在健康风险管理方面的难点 287
四、医疗制度改革对健康险健康风险管理可能产生的影响 289
五、未来健康险在健康风险管理上的对策 290

第五节 中国健康保险发展存在的问题及对策 291

一、中国健康保险发展中须正确处理的问题 291
二、中国健康险可持续发展的对策分析 292
三、完善中国健康保险发展的措施分析 293

第八章 中国投资型寿险发展分析 296

第一节 中国投资型寿险的发展综述 296

一、投资型寿险产品发展特征 296
二、中国投资型寿险产品发展现状 297
三、中国投资型寿险需求调查分析 297
四、投资型寿险发展前景与风险防范 299
五、促进投资型寿险产品发展的措施 300

第二节 中国分红保险市场分析 300

一、分红保险产品相关概述 300
二、分红保险产品优劣势分析 301
三、中国分红保险产品发展现状 302
四、中国分红保险产品受市场青睐 302
五、中国分红保险发展前景及策略 302
六、发展分红保险产品对策性思考 304

第三节 中国投资连结保险市场分析 305

一、投资连结保险相关概述 305
二、中国发展投连险已经具备条件 306
三、投资连结保险在中国发展现状 306
四、制约中国投连险健康发展的因素 307
五、保监会加强投资连结保险销售管理 308
六、投资连结保险面临发展新机遇 309

第四节 中国万能人寿保险市场分析 311

一、万能人寿保险相关概述 311
二、中国万能寿险产品销售现状 312
三、中国万能寿险产品发展前景分析 313
四、中国万能寿险发展战略SWOT分析 313

第九章 中国人寿保险业中资企业分析 317

第一节 中国人寿保险股份有限公司 317

一、公司简介 317
二、公司经营状况分析 317
三、公司保费收入情况 319
四、公司核心竞争力分析 320
五、公司发展策略分析 320
六、公司扩展销售渠道分析 321

第二节 中国平安保险(集团)股份有限公司 321

一、公司简介 321
二、公司经营状况分析 322
三、公司保费收入情况 324
四、公司互联网金融战略 324

第三节 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 325

一、公司简介 325
二、公司经营状况分析 325
三、公司保费收入情况 326
四、公司经营计划分析 327

第四节 泰康人寿保险股份有限公司 327

一、公司简介 327
二、公司经营状况分析 328
三、公司保费收入情况 329
四、公司销售网络分析 329

第五节 民生人寿保险股份有限公司 330

一、公司简介 330
二、公司经营状况分析 331
三、公司保费收入情况 332
四、公司发展策略分析 332

第十章 中国人寿保险业合资企业分析 334

第一节 中意人寿 334

一、企业概况 334
二、主要股东 334
三、经营状况 335
四、保费收入情况 336
五、公司优势及发展策略 336

第二节 华泰人寿 337

一、企业概况 337
二、主要股东 337
三、经营状况 337
四、保费收入情况 338
五、公司优势及发展策略 339

第三节 中英人寿 339

一、企业概况 339
二、主要股东 339
三、经营状况 340
四、保费收入情况 341
五、公司优势及发展策略 341

第四节 信诚人寿 341

一、企业概况 341
二、主要股东 342
三、经营状况 342
四、保费收入情况 343
五、公司优势及发展策略 344

第五节 中美联泰 344

一、企业概况 344
二、主要股东 345
三、经营状况 345
四、保费收入情况 346
五、公司优势及发展策略 347

第六节 海康人寿 347

一、企业概况 347
二、主要股东 347
三、经营状况 348
四、保费收入情况 349
五、公司优势及发展策略 349

第七节 中德安联 350

一、企业概况 350
二、主要股东 350
三、经营状况 351
四、保费收入情况 351
五、公司优势及发展策略 352

第八节 中宏人寿 352

一、企业概况 352
二、主要股东 353
三、经营状况 353
四、保费收入情况 354
五、公司优势及发展策略 355

第九节 恒安标准 355

一、企业概况 355
二、主要股东 355
三、经营状况 356
四、保费收入情况 357
五、公司优势及发展策略 358

第十节 光大永明 359

一、企业概况 359
二、主要股东 360
三、光大永明“合资”变“内资” 361
四、经营状况 361
五、保费收入情况 362
六、公司优势及发展策略 362

第十一节 建信人寿 363

一、企业概况 363
二、主要股东 363
三、经营状况 364
四、保费收入情况 365
五、公司优势及发展策略 365

第十二节 招商信诺 366

一、企业概况 366
二、主要股东 368
三、经营状况 369
四、保费收入情况 369

第十三节 工银安盛 370

一、企业概况 370
二、主要股东 371
三、经营状况 372
四、保费收入情况 373
五、公司优势及发展策略 373

第十四节 瑞泰人寿 373

一、企业概况 373
二、主要股东 374
三、经营状况 374
四、保费收入情况 375
五、公司优势及发展策略 376

第十五节 国泰人寿 376

一、企业概况 376
二、主要股东 377
三、经营状况 378
四、保费收入情况 378

第十六节 北大方正人寿 379

一、企业概况 379
二、主要股东 379
三、经营状况 380
四、保费收入情况 381
五、公司优势及发展策略 382

第十七节 长生人寿 382

一、企业概况 382
二、主要股东 382
三、经营状况 383
四、保费收入情况 384
五、公司优势及发展策略 384

第十八节 中航三星 385

一、企业概况 385
二、主要股东 385
三、经营状况 386
四、保费收入情况 386
五、公司优势及发展策略 387

第十九节 中法人寿 387

一、企业概况 387
二、主要股东 387
三、经营状况 388
四、保费收入情况 389
五、公司优势及发展策略 389

第二十节 中新大东方 389

一、企业概况 389
二、主要股东 390
三、经营状况 390
四、保费收入情况 391
五、公司优势及发展策略 392

第十一章 “十二五”期间中国人寿保险业需求影响因素分析 393

第一节 中国寿险业需求实证分析 393

一、中国寿险需求影响因素的设定 393
二、采用回归模型检验数据 394
三、结论分析 395

第二节 影响中国寿险需求的经济因素 396

一、经济发展水平 396
二、预期通货膨胀率 396
三、金融发展水平 397
四、市场集中率 397

第三节 利率变动对中国寿险需求影响分析 398

一、利率影响寿险需求的理论分析 398
二、利率影响寿险需求的作用机制 398
三、利率变动对中国寿险需求的影响 399
四、应对利率变动的对策建议 400

第四节 通货膨胀对中国寿险需求的影响分析 401

一、通货膨胀对寿险业影响的研究概述 401
二、通货膨胀与寿险需求的关系 401
三、通货膨胀影响寿险需求的机理 402
四、通货膨胀影响寿险需求的结论及政策措施 403

第十二章 2018-2023年中国人寿保险业发展前景及趋势预测 404

第一节 2018-2023年中国保险业发展趋势与前景分析 404

一、中国保险市场发展趋势分析 404
二、保险行业信息化趋势日益明显 405
三、中国保险行业发展前景及预测 407
四、“十二五”保险业发展大有作为 407

第二节 2018-2023年中国人寿保险业的发展前景及趋势 409

一、中国人寿保险业未来发展潜力巨大 409
二、结构调整将成为寿险业发展的关键 410
三、人寿保险信托将成未来新型理财方式 411
四、健康保险和养老保险成寿险业发展出路 413
五、中国寿险市场市场发展前景展望 413

第三节 2018-2023年中国寿险业发展前景预测分析 414

一、2018-2023年中国保费收入预测分析 414
二、2018-2023年中国寿险保费收入预测分析 414

第十三章 2018-2023年中国人寿保险业投资策略 415

第一节 中国寿险业投资环境概况 415

一、中国寿险行业投资环境向好 415
二、新政促进保险业多渠道营销 415
三、寿险业务转型趋势逐步加强 417

第二节 中国寿险公司风险存在的主要形式 417

一、资产负债较高 417
二、利差损风险影响深远 418
三、资产负债匹配风险较高 418
四、投资风险将逐步加大 418
五、退保风险逐步提高 419

第三节 中国寿险业应对风险的对策 419

一、老龄化与通胀压力下中国寿险业的风险管理分析 419
二、VaR模型在寿险公司风险管理中的应用分析 423
三、寿险资金投资风险管理的建议 431
四、基层寿险公司经营风险的防范与化解 431
五、寿险理赔中的风险控制与风险防范 434
六、化解中国寿险业利差损风险的策略 438

第四节 中国寿险业和银行业内含价值的比较分析 439

一、两者具有不同投资取向和内含价值 439
二、寿险业和银行业内含价值比较研究 440
三、中国保险市场与成熟保险市场的比较 441
四、寿险公司比银行具有更大内含价值增速 441

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